Бизнес-курсы AML/KYC в Казахстане

Специалист AML/KYC

(Знай своего клиента/ противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма)

Данный курс разработан с учётом современных требований международного финансового рынка. План обучения соответствует политике финансовой безопасности FATF (The Financial Action Task Force)

Начало ближайшего курса на русском языке:
06.01.25

Особое внимание в учебной программе уделяется практическому моделированию и оценке безопасности финансовых инструментов, применяемых в текущей банковской деятельности, а также детальному практическому моделированию оценки безопасности финансовой среды предприятия на основе подробного трендового анализа финансовых показателей.

Программа предназначена для работников финансовой сферы, с обязательным применением знаний KYC/AML специалиста в своей повседневной хозяйственной деятельности. Разработанная учебная программа представляет собой профессиональный курс подготовки специалиста KYC/AML и включает:

детализацию специфических знаний в области правовых аспектов регулирования действий по отмыванию денег и финансированию терроризма;
рассмотрение требования и международных стандартов FATF, которым должен соответствовать AML Officer и Compliance Officer;
знание специфики финансового мониторинга денежного обращения средств и элементов стандартов KYC;
аспекты общего регламента защиты персональных данных (GDPR) и т.д.

Кому будет полезен этот курс?

Также в программе курса представлено аналитическое моделирование по формированию индикаторов риска при работе с рынком криптовалюты, формированию индикаторов определения документов, имеющих признаки фальсификации и методам применения профайлинга при выявлении подозрительных лиц в работе специалиста KYC/AML.

Особенности детального практического моделирования и применения обширной программы, являющихся специфическими для подготовки знаний KYC/AML специалиста, делают данный курс учебный программы уникальным в объёме представляемых теоретических и практических знаний.

Просмотрите видео-фрагменты занятий!

Отзывы о курсе

Модули обучения

Внедрение AML политики и её основные аспекты

• Основные понятия AML CFT CWMDF при организации процесса хозяйственной деятельности компании
• Функции специалиста KYC/AML
• Корпоративная этика и политика AML в компании
• (AML/CFT Act) Акт, определяющий действия по предотвращению отмывания денежных средств и финансирования терроризма (ПОД/ФТ)
• (MSOL) Операционные лицензии для платежных учреждений и учреждений электронных денег
• Моделирование внутренних систем безопасности для выявления подозрительных сделок компании
• Обязанности членов правления компании по организации AML процедур

Правовые организационные аспекты необходимые при формировании политики KYC/AML

• Требования и стандарты, которым должен соответствовать AML Officer и Compliance Officer
• Международные стандарты и рекомендации FATF по применению мер для ПОД/ФТ
• Правовые основы и нормативные документы
• Методология оценки эффективности систем ПОД/ФТ
• Международное сотрудничество и вопросы оперативной деятельности
• Основные аспекты контроля объёма денежного обращения в соответствии с Законом ПОД/ФТ (RahaPTS)
• Превентивные меры и формы надзора
• Международные санкции и санкционные режимы

Теоретические основы финансового мониторинга ПОД/ФТ

• Финансовый мониторинг: понятие и виды
• Методы противодействия отмыванию денежных средств и иного имущества, полученных преступным путем
• Методы противодействия финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения
• Полномочия правоохранительных и следственных органов
• Риски и контрольная среда
• Финансовые расследования в системе финансового мониторинга
• Последствия отмывания преступных доходов и финансирования терроризма для национальных экономических и финансовых систем

Элементы стандартов KYC по управлению рисками. Программа «Знай своего клиента» (Know your client)

• Важные элементы стандартов KYC
• Общие требования и особенности психологии общения при получении идентификационной информации клиента/партнёра
• Детализация вопросов идентификации, в соответствии с рекомендациями FATF
• Идентификационная работа с доверительным счетом, счетом на определенное лицо и фидуциарным счетом
• Аспекты идентификационного контроля корпораций, анонимных счетов, корреспондентских операций и необычных сделок
• Идентификация счетов открытых профессиональными посредниками и дистанциированными клиентами
• Идентификация лиц, связанных с политикой
• Управление рисками и выполнение стандартов KYC в транснациональном масштабе

Защита персональных данных (GDPR)

• Основные аспекты общего регламента защиты персональных данных (GDPR) Европейского союза
• Принципы обработки персональных данных
• Цель и правовое основание обработки личных данных
• Обеспечение защиты и хранения персональных данных
• Передача личных данных третьим лицам
• Хранения личных данных
• Представление и рассмотрение жалоб

Индикаторы риска ПОД/ФТ

• Организация синхронной системы контроля подозрительных схем по отмыванию средств и финансированию терроризма
• Оценка подозрительных индикаторов для KYC/AML офицера и Compliance Officer • Система работы с индикаторами сделок по недвижимости
• Структура работы с индикаторами денежного обращения
• Индикаторы контроля торговых сделок и провайдеров профессиональных услуг
• Индикаторы контроля финансовых обязательств и инвестиций
• Структура работы с индикаторами денежного обращения

Практическое моделирование и оценка безопасности финансовых инструментов

• Основные понятия правил Международной торговой палаты (ICC) и «Унифицированные правила для гарантий по требованию», публикация МТП № 758 (ICC 758)
• Оценка риска при работе с банковскими гарантиями и документарными аккредитивами (BG (BCL), L/C, DLC(UCP600)
• Структура оценки риска в работе с договорами формата Investment agreement и Partnership agreement
• Особенности платежей в системе Swift, SWIFT RMA, сервис Swift GPI, типы финансовых сообщений
• Аспекты мошеннических схем с использованием сообщений MT103/202, MT799/760
• Типовые схемы мошенничества в клонах системы Global Pay
• Оценка риска при работе с клиентами депозитария (на примере работы c Euroclear)
• Красные индикаторы проблемных транзакций (версии зеркальных сделок Danske Bank)
• Особенности работы с клиентами Российских банков (аспекты работы КТТ)
• Аспекты работы базовой схемы SEPA и прямого дебета SEPA (мандат SDD) Business to Business (B2B) (Практическое моделирование в работе с рисковыми индикаторами)

Практическое моделирование оценки безопасности финансовой среды юридического лица на основе данных годового отчёта

• Индикаторы оценки риска формальных структур построения актива и пассива баланса
• Индикаторы модельного управления текущими активами и пассивами
• Индикаторы соответствия объёма обращения оборотным капиталом
• Анализ денежных потоков (анализ дебиторской и кредиторской задолженности)
• Индикаторы соответствия финансовых показателей текущей деятельности (анализ финансовых коэффициентов)
• Индикаторы соответствия сделок финансовых обязательств и инвестирования заявленного финансового планирования
• Индикатор реального расчёта потребности компании в инвестициях в текущей хозяйственной деятельности

Индикаторы риска при работе с криптовалютой

• Правовой статус криптовалюты
• Виды криптовалют и их особенности
• Структура работы с смарт-контрактами на основе блокчейн
• Понятие работы одноранговой сети (P2P)
• Децентрализованные криптосистемы (DEX IB модуляция)
• Особенности формирования номинальных и обеспеченных токенов
• Структура обращения номинальной стоимости невзаимозаменяемых токенов
• Аспекты финансовых сделок с горячими и холодными крипто кошельками
• Моделирование работы индикаторов красных зон при анализе работы с крипто ресурсом
• Преступления в системе крипто обращения и методы противодействия
• Аспекты законодательного регулирования обращения криптовалют в ЕС и США

Современные индикаторы выявления платёжных документов и договоров, имеющих признаки фальсификации

• Основные аспекты технико-криминалистическое исследование документов
• Виды мошенничества с дигитальными документами и их особенности
• Понятие метамерии
• Метод проведения спектрального анализа документов
• Графические индикаторы выявления признаков фальсификации документов
• Методы экспертной оценки подлинности подписи и почерка при работе с графическим редактором
• Оценка подлинности дигитальных документов на практике (моделирование ситуаций)
• (Практические занятия и самостоятельная работа)

Методы применения профайлинга при выявлении подозрительных клиентов и партнёров в работе специалиста KYC/AML

• Основные аспекты профайлинга
• Психологическая база профилирования по выявлению подозрительных аспектов поведения
• Сферы применения оперативной психодиагностики в работе специалиста KYC/AML
• Методы использованию психологических техник профайлинга при выявлении подозрительных клиентов и партнёров
• Определение психотипа потенциального мошенника
• Детализация аспектов психологического воздействия на человека, с применением современных схем онлайн-мошенничества
• Методы снижения риска уязвимости специалистов KYC/AML в вопросах выявления подозрительных сделок в сфере отмывания денег и финансирования терроризма (рекомендации (ФАТФ)

Ознакомьтесь с детальной программой обучения здесь

Ознакомиться

Преподаватель курса

Ильмар Ибрагимов

Лектор

Опыт работы

2016-2021 Компания «Emissione» индивидуальные проекты в области технологии PCS, и структурной экономики.

Разработка финансовой модели, подготовка проектной документации продажа с помощью финансовых инструментов BG (Облигационный займ), SBLC (subordinated loan contract), LC кредитная линия, MTN (среднесрочная кредитная нота).

Aудит партнёров соответствии с правилами по противодействию отмыванию денег в соответствии с сертификатом ICA по стандарту ISO 19600:2014. Работа с коммерческими регистраторами Германии, Швейцарии, Австрии, Чешской Республики и других стран. Работа с регистраторами офшорных компаний.

Внедрение сертификации Dekra. Инспекция строительных тендеров и проектов в соответствие с условиями Platts. Инспекция и выпуск проспектов и проектов в форматах Dex II Dex PP. Инспекция и финансовый анализ годового отчета и бизнес-деятельности компании.

Образование и квалификации:

1990 Таллиннская школа математики
1992 Курсы бухгалтерского учёта (Сертификат специализации)
1994 Таллиннский Технический Университет направление бухгалтерский учёт
1996 Таллиннский Технический Университет степень Магистра в области банковского дела
1999 Таллиннский Технический Университет, докторантура
2000 индивидуальное докторское исследования воздействие современных промышленных технологий на общество, направление «промышленное производство».

Срок и стоимость обучения

Длительность курса

3 месяца (06.01.2025 - 06.03.2025)

Начало ближайших курсов

06.01.2025

Общий объем курса
100 академических часов

· 65 часов теоретических и практических занятий в учебной среде
· 35 часов самостоятельной работы для закрепления учебного материала

Стоимость

900 евро/курс (включает НДС)
Возможна беспроцентная рассрочка

Задать вопросы или записаться

Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку персональных данных и соглашаетесь c политикой конфиденциальности

Контакты:

+372 55 533 345
info@tempokoolitus.ee

Punane 18, 5.korrus, Tallinn