Cпециалист KYC/AML
(знай своего клиента/ противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма)
Даты: 14.11.2022 - 20.01.2023
Стоимость: 1300 евро/курс


Данный курс разработан с учётом современных требований международного финансового рынка. План обучения соответствует политике финансовой безопасности FATF (The Financial Action Task Force)

Кому будет полезен курс

Программа предназначена для работников финансовой сферы, с обязательным применением знаний KYC/AML специалиста в своей повседневной хозяйственной деятельности. Разработанная учебная программа представляет собой профессиональный курс подготовки специалиста KYC/AML и включает:

- детализацию специфических знаний в области правовых аспектов регулирования действий по отмыванию денег и финансированию терроризма;
- рассмотрение требования и международных стандартов FATF, которым должен соответствовать AML Officer и Compliance Officer;
- знание специфики финансового мониторинга денежного обращения средств и элементов стандартов KYC;
- аспекты общего регламента защиты персональных данных (GDPR) и т.д.

Особое внимание в учебной программе курса уделено практическому моделированию и оценке безопасности финансовых инструментов применяемых в текущей банковской деятельности, а также детальному практическому моделированию оценки безопасности финансовой среды предприятия на основе подробного трендового анализа финансовых показателей.

Также в программе курса представлено аналитическое моделирование по формированию индикаторов риска при работе с рынком криптовалюты, формированию индикаторов определения документов, имеющих признаки фальсификации и методам применения профайлинга при выявлении подозрительных лиц в работе специалиста KYC/AML.

Особенности детального практического моделирования и применения обширной программы, являющихся специфическими для подготовки знаний KYC/AML специалиста, делают данный курс учебный программы уникальным в объёме представляемых теоретических и практических знаний.

Общий объем курса 100 академических часов
  • 65 часов теоретических и практических занятий
  • 35 часов самостоятельной работы
Учебный центр TempoKoolitus является партнёром карты обучения Эстонской Кассы по безработице
Модули обучения
  • • Основные понятия AML CFT CWMDF при организации процесса хозяйственной деятельности компании
    • Функции специалиста KYC/AML
    • Корпоративная этика и политика AML в компании
    • (AML/CFT Act) Акт, определяющий действия по предотвращению отмывания денежных средств и финансирования терроризма (ПОД/ФТ)
    • (MSOL) Операционные лицензии для платежных учреждений и учреждений электронных денег
    • Моделирование внутренних систем безопасности для выявления подозрительных сделок компании
    • Обязанности членов правления компании по организации AML процедур
  • • Требования и стандарты, которым должен соответствовать AML Officer и Compliance Officer
    • Международные стандарты и рекомендации FATF по применению мер для ПОД/ФТ
    • Правовые основы и нормативные документы Эстонии
    • Методология оценки эффективности систем ПОД/ФТ
    • Международное сотрудничество и вопросы оперативной деятельности
    • Основные аспекты контроля объёма денежного обращения в соответствии с Законом ПОД/ФТ (RahaPTS)
    • Превентивные меры и формы надзора
    • Международные санкции и санкционные режимы
  • • Финансовый мониторинг: понятие и виды
    • Методы противодействия отмыванию денежных средств и иного имущества, полученных преступным путем
    • Методы противодействия финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения
    • Полномочия правоохранительных и следственных органов
    • Риски и контрольная среда
    • Финансовые расследования в системе финансового мониторинга
    • Последствия отмывания преступных доходов и финансирования терроризма для национальных экономических и финансовых систем
  • • Важные элементы стандартов KYC
    • Общие требования и особенности психологии общения при получении идентификационной информации клиента/партнёра
    • Детализация вопросов идентификации, в соответствии с рекомендациями FATF
    • Идентификационная работа с доверительным счетом, счетом на определенное лицо и фидуциарным счетом
    • Аспекты идентификационного контроля корпораций, анонимных счетов, корреспондентских операций и необычных сделок
    • Идентификация счетов открытых профессиональными посредниками и дистанциированными клиентами
    • Идентификация лиц, связанных с политикой
    • Управление рисками и выполнение стандартов KYC в транснациональном масштабе
  • • Основные аспекты общего регламента защиты персональных данных (GDPR) Европейского союза
    • Основные положения закона о защите персональных данных в Эстонии
    • Принципы обработки персональных данных
    • Цель и правовое основание обработки личных данных
    • Обеспечение защиты и хранения персональных данных
    • Передача личных данных третьим лицам
    • Хранения личных данных
    • Представление и рассмотрение жалоб
  • • Организация синхронной системы контроля подозрительных схем по отмыванию средств и финансированию терроризма
    • Оценка подозрительных индикаторов для KYC/AML офицера и Compliance Officer • Система работы с индикаторами сделок по недвижимости
    • Структура работы с индикаторами денежного обращения
    • Индикаторы контроля торговых сделок и провайдеров профессиональных услуг
    • Индикаторы контроля финансовых обязательств и инвестиций
    • Структура работы с индикаторами денежного обращения
  • • Основные понятия правил Международной торговой палаты (ICC) и «Унифицированные правила для гарантий по требованию», публикация МТП № 758 (ICC 758)
    • Оценка риска при работе с банковскими гарантиями и документарными аккредитивами (BG (BCL), L/C, DLC(UCP600)
    • Структура оценки риска в работе с договорами формата Investment agreement и Partnership agreement
    • Особенности платежей в системе Swift, SWIFT RMA, сервис Swift GPI, типы финансовых сообщений
    • Аспекты мошеннических схем с использованием сообщений MT103/202, MT799/760
    • Типовые схемы мошенничества в клонах системы Global Pay
    • Оценка риска при работе с клиентами депозитария (на примере работы c Euroclear)
    • Красные индикаторы проблемных транзакций (версии зеркальных сделок Danske Bank)
    • Особенности работы с клиентами Российских банков (аспекты работы КТТ)
    • Аспекты работы базовой схемы SEPA и прямого дебета SEPA (мандат SDD) Business to Business (B2B) (Практическое моделирование в работе с рисковыми индикаторами)
  • • Индикаторы оценки риска формальных структур построения актива и пассива баланса
    • Индикаторы модельного управления текущими активами и пассивами
    • Индикаторы соответствия объёма обращения оборотным капиталом
    • Анализ денежных потоков (анализ дебиторской и кредиторской задолженности)
    • Индикаторы соответствия финансовых показателей текущей деятельности (анализ финансовых коэффициентов)
    • Индикаторы соответствия сделок финансовых обязательств и инвестирования заявленного финансового планирования
    • Индикатор реального расчёта потребности компании в инвестициях в текущей хозяйственной деятельности
  • • Правовой статус криптовалюты
    • Виды криптовалют и их особенности
    • Структура работы с смарт-контрактами на основе блокчейн
    • Понятие работы одноранговой сети (P2P)
    • Децентрализованные криптосистемы (DEX IB модуляция)
    • Особенности формирования номинальных и обеспеченных токенов
    • Структура обращения номинальной стоимости невзаимозаменяемых токенов
    • Аспекты финансовых сделок с горячими и холодными крипто кошельками
    • Моделирование работы индикаторов красных зон при анализе работы с крипто ресурсом
    • Преступления в системе крипто обращения и методы противодействия
    • Аспекты законодательного регулирования обращения криптовалют в ЕС и США
  • • Основные аспекты технико-криминалистическое исследование документов
    • Виды мошенничества с дигитальными документами и их особенности
    • Понятие метамерии
    • Метод проведения спектрального анализа документов
    • Графические индикаторы выявления признаков фальсификации документов
    • Методы экспертной оценки подлинности подписи и почерка при работе с графическим редактором
    • Оценка подлинности дигитальных документов на практике (моделирование ситуаций)
    • (Практические занятия и самостоятельная работа)
  • • Основные аспекты профайлинга
    • Психологическая база профилирования по выявлению подозрительных аспектов поведения
    • Сферы применения оперативной психодиагностики в работе специалиста KYC/AML
    • Методы использованию психологических техник профайлинга при выявлении подозрительных клиентов и партнёров
    • Определение психотипа потенциального мошенника
    • Детализация аспектов психологического воздействия на человека, с применением современных схем онлайн-мошенничества
    • Методы снижения риска уязвимости специалистов KYC/AML в вопросах выявления подозрительных сделок в сфере отмывания денег и финансирования терроризма (рекомендации (ФАТФ)
Ознакомьтесь с детальной программой обучения здесь
Преподаватель курсов
  • Ильмар Ибрагимов
    Преподаватель бизнес-курсов
    Опыт работы

    2016-2021 Компания «Emissione» индивидуальные проекты в области технологии PCS, и структурной экономики.

    Разработка финансовой модели, подготовка проектной документации продажа с помощью финансовых инструментов BG (Облигационный займ), SBLC (subordinated loan contract), LC кредитная линия, MTN (среднесрочная кредитная нота).

    Aудит партнёров соответствии с правилами по противодействию отмыванию денег в соответствии с сертификатом ICA по стандарту ISO 19600:2014. Работа с коммерческими регистраторами Германии, Швейцарии, Австрии, Чешской Республики и других стран. Работа с регистраторами офшорных компаний.

    Внедрение сертификации Dekra. Инспекция строительных тендеров и проектов в соответствие с условиями Platts. Инспекция и выпуск проспектов и проектов в форматах Dex II Dex PP. Инспекция и финансовый анализ годового отчета и бизнес-деятельности компании.

    2009-2015 Таллиннская Школа Экономики. Департамент финансового анализа, исследователь— преподаватель. Курс лекций: анализ финансовых трендов, финансовый анализ, аудит годового отчёта, валютная деятельность, мерчендайзинг, корпоративный маркетинг.

    2007 исследования в области электричества, консультант проекта

    2006 Refkliima Group управление финансовыми рисками, финансовый аналитик. Управленческий учёт разработка эффективной модели для компании, финансовые прогнозы.

    2000 акционер компании "Term Holding" работа с инвесторами, индивидуальные проекты

    1997 Компания «Базис-Групп» (Россия) управление финансовыми рисками, финансовый аналитик

    1995 Эстонское финансовое бюро, заместитель руководителя отдела банковского банкротства

    1990-1994 Эстонский социальный банк, с позиции старшего экономиста департамента международного отдела и до руководителя отдела финансовых рисков

    Образование и квалификации:

    1990 Таллиннская школа математики
    1992 Курсы бухгалтерского учёта (Сертификат специализации)
    1994 Таллиннский Технический Университет направление бухгалтерский учёт
    1996 Таллиннский Технический Университет степень Магистра в области банковского дела
    1999 Таллиннский Технический Университет, докторантура
    2000 индивидуальное докторское исследования воздействие современных промышленных технологий на общество, направление «промышленное производство».
Задать вопросы или записаться
Комментарии и вопросы
Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку персональных данных и соглашаетесь c политикой конфиденциальности
Made on
Tilda